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该银行因违规房屋抵押贷款业务导致破产

腾辉信德时间:2018-07-05 17:40:05

前天,普华永道接到了美国监管6.25亿美元(折合人民币41.29亿)的判罚,在创下会计师事务所中的历史新高的同时,也掀开了一场由违规房屋抵押贷款业务最终致使银行破产的故事,具体情节为...

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总部位于佛罗里达州奥卡拉的Taylor, Bean & Whitaker(下称:TBW)和阿拉巴马州殖民银行相继倒闭以后,普华永道陷入了多起诉讼案。

据相关媒体报道,事情的起因是TBW创始人Lee Farkas和殖民银行高管相互串通,殖民银行与TBW之间持续了数年的舞弊行为。殖民银行为TBW提供了大量房屋抵押贷款供其进行证券化,是TBW最大的客户,也是TBW 的母公司。TBW破产前曾是美国第十二大抵押贷款公司,也曾是美国政府国民抵押贷款协会(Ginnie Mae)的第五大房地产抵押贷款支持证券(MBS)发行商。

由于被监管当局(而非审计员)发现有超过30亿美元的虚假抵押资产,TBW 于2009年8月迅速倒闭破产,TBW有7名高管被刑事指控入狱,其董事长Lee Farkas 被判30年有期徒刑。随后,殖民银行也受牵连,宣布破产。

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由于TBW 的审计机构是德勤,而普华永道担任了殖民银行的审计,两家都被受害方FDIC告上了法院,陷入了长时间的诉讼。


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