8月8日，工行保本稳利63天的理财产品信息披露

1、理财产品概况

产品名称 ：保本稳利63天

产品代码 :BBWL63

销售币种 ：人民币

产品风险评级 ：PR1

收益类型：保本浮动收益

产品成立日：2014年11月03日

开放日/购买日 ：每日

开放时间/购买时间 ：全天

购买、赎回方式 ：无

预期收益率（年）：3.30%

托管费率（年）：0.03%

销售手续费率（年）：0.00%

产品托管人 ：工商银行北京分行

报告期末理财产品份额 ：17,062,893,000.00

2、投资组合报告,

2.1、投资组合基本情况

资产种类 ,占投资组合的比例（%）期末,占投资组合的比例（%）期初

※ ,高流动性资产：72.60% ,100.00%

债券及债券基金 ：63.13% ,85.81%,

定期存款：9.21% ,13.53%,

活期存款：0.26% ,0.66%,

※ ,债权类资产：27.40% ,0.00%

债权融资类信托：14.01% ,0.00%,

委托贷款：0.30% ,0.00%,

收/受益权投资：0.40% ,0.00%,

理财计划直接投资（债权类）：10.46% ,0.00%,

理财计划直接投资（收益权类）：2.23% ,0.00%,

合计 ：100% ,100%,

2.2、高流动性资产的期限结构,

半年以内到期 ：14.74%,

半年至一年到期：8.37%,

一年至三年到期：30.25%,

三年到五年到期：18.41%,

五年以上到期：28.23%,

2.3、债权类资产的行内评级,

AAA ：0.65%,,

AA+ ：8.09%,,

AA ：49.12%

AA- ：21.40%

A+ ：5.05%

A ：4.24%

A- ：3.30%

A-以下 ：0.00%

N(待评级) ：8.15%

3、市场情况及产品运作回顾

3.1、市场回顾

7月份，央行在节奏上主动对冲流动性缺口，资金面转好带动短端利率下行，长端利率在经济短期回暖影响下调整幅度不大。收益率曲线进一步修复，但整体仍较为平坦。截至月末，1Y国债收益率下行6bp至3.40%，10Y国债收益率上行7bp至3.64%。1Y国开债收益率下行18bp至3.69%，10Y国开债收益率上行3bp至4.23%。

3.2、操作回顾

根据产品说明书约定和投资策略，7月份，本产品落实既定投资计划，以配置债权类项目、中短久期利率债及中高等级信用债为主，辅之以同业存款进行流动性管理，完成了投资目标，取得了较好的业绩回报。

3.3、下一步投资策略

未来将按照产品说明书约定，落实投资策略，以配置债权类项目、利率债、高等级信用债、同业存款为主，完成投资收益目标，以短期存款等方式做好流动性管理。并重点关注8月份国内外环境变化及宏观经济数据对债券等投资品市场带来的波动和机会。

4、客户实际收益

7月1日-7月31日购买成功的份额，收益率参考业绩基准为3.30％（年化）。